Robinhood отказался сообщать, сколько всего пользователей пострадали от ошибки, и утверждал, что не обнаружил никаких доказательств злоупотребления незащищёнными данными[55]. Однако в 2020 году компания признала, что почти 2000 учётных записей Robinhood Markets были скомпрометированы в результате взлома и что хакеры выводили средства клиентов, что в свою очередь говорит о большей распространённости хакерских https://abvforex.ru/ атак, чем изначально заявлялось[56]. В декабре 2019 года FINRA оштрафовала Robinhood на $1,25 млн, чтобы в дальнейшем клиенты компании могли проводить свои сделки по лучшим рыночным ценам[53]. В декабре 2020 года против Robinhood был возбуждён коллективный иск за то, что он не раскрывал то факт, что большая часть его доходов зависела от продажи информации о заявках пользователей его платформы[54].
Продажа информации о заявках клиентов[править править код]
По состоянию на январь 2015 года 80 % клиентов Robinhood принадлежат к поколению миллениалов, а их средний возраст составляет 26 лет[10]. 50 % пользователей, совершивших хотя бы одну сделку, используют приложение ежедневно, а 90 % — еженедельно[11]. Вскоре после этого Robinhood стала одной из самых популярных акций в r/wallstreetbets. Согласно трекеру настроений форума SwaggyStocks, количество тредов в сообществе с обсуждением компании превысило число тем о ближайших преследователей (Corsair Memory, AMD, Moderna) в несколько раз. За последние сутки компанию упоминали более 1700 раз — для сравнения, про AMD (№ 2 в топе r/wallstreetbets) написали всего 388 постов. Их вдохновила вера в Robinhood сверхпопулярной Кэти Вуд — основательницы одной из самых быстрорастущих инвесткомпаний мира ARK Invest.
Стоит ли покупать акции Robinhood после скачка вслед за IPO?
Люди пытаются использовать ее доверие к акциям Robinhood», — цитирует Reuters управляющего инвестиционной фирмы Great Hill Capital Томаса Хейса.
- Пока сохраняется неопределенность, лучше воздерживаться от активных действий.
- На следующий день анонсированные услуги были переименованы в «Управление денежными средствами»[45].
- Название компании происходит от её миссии «обеспечить доступ к финансовым рынкам всем, а не только богатым».
- Сама компания была основана в 2013 году, а приложение со всеми финансовыми инструментами запущено в 2015.
Похожие приложения
Reuters со ссылкой на Vanda Research объясняет рост объема торгов всплеском интереса со стороны розничных инвесторов. В связи с этим Комиссия характеризовала действия Robinhood, как эксплуатацию начинающих инвесторов[67]. В понедельник, 2 марта 2020 года, Robinhood пострадал от системного сбоя, длившегося весь день, в то время, когда индекс Dow Jones показал наибольший ежедневный прирост по количеству пунктов за всю историю. В результате сбоя пользователи не могли выполнять большинство операций на платформе брокера, включая открытие и закрытие позиции[60]. Некоторые клиенты Robinhood посчитали, что проблема была результатом ошибки в коде, произошедшей из-за неправильной обработки даты 29 февраля 2020 високосного года. Robinhood опроверг эти утверждения[61] и отметил, что компания будет предлагать компенсацию пострадавшим инвесторам в индивидуальном порядке[62].
Подробнее о Robinhood Markets, Inc.
Думаю, это отпугнет институциональных инвесторов», — заявил CNBC аналитик инвестфирмы Atlantic Equities Джон Хигерти. В конце июня 2021 года Robinhood был оштрафован FINRA на $57 млн, а также был обязан выплатить $13 млн в качестве компенсации клиентам, пострадавшим от перебоев в работе приложения брокера в марте 2020 года. «Хотя [среднегодовые темпы роста] выручки Robinhood за последние три года составили 169%, мы считаем, что у компании есть возможности для дальнейшего усиления своего портфеля продуктов».
Пока сохраняется неопределенность, лучше воздерживаться от активных действий. «Комиссии нулевые, но торговля не обязательно бесплатная», — добавил он, отметив, что брокеры данных на этом хорошо зарабатывают. В дальнейшем брокер добавил поддержку Bitcoin Cash, Dogecoin, Ethereum Classic и Litecoin[39]. Robinhood не поддерживает криптовалютные кошельки и депозиты, а также снятие криптовалют с пользовательского счёта, но планирует xcritical обзор реализовать эти функции в будущем[40]. В мае 2020 года было объявлено, что Robinhood привлёк $280 млн венчурного капитала при примерной общей оценке в $8,3 млрд, а уже через 3 месяца последовал новый раунд финансирования в размере $200 млн[20][21]. Скандально известная платформа для трейдинга Robinhood провела провальное IPO — но спустя всего несколько дней ее акции не просто превысили цену размещения, а улетели в космос.
Котировка акций HOOD Robinhood Markets
Акции Robinhood показали серьезный рост еще во вторник, по итогам которого прибавили 24%. Причина — подзабытые, но никуда не пропавшие «хомяки с Reddit» из знаменитого сообщества r/wallstreetbets, в январе устроивших разгон GameStop, AMC Entertainment и других бумаг, которые стали называть «мемными». Robinhood — это очередная акция-мем, которую мы не рекомендуем покупать долгосрочным инвесторам ввиду серьезного несоответствия фундаментальным показателям. Вместе с тем, Robinhood построила крепкий бизнес, рост которого может продолжиться, если действия SEC не скажутся на существующей бизнес-модели.
Robinhood Markets, Inc. является компанией, которая разрабатывает платформу финансовых услуг. Компания в основном сосредоточена на разработке приложений для управления денежными средствами, таких как акции, биржевые фонды, опционы и криптовалюта. Компания также предлагает решения для обучения и воспитания, которые включают в себя Robin hood Snacks, Robin hood Learn, новостные ленты, списки и оповещения Robinhood, а также рекомендации по первой торговле. Компания предлагает брокерские услуги и приложения для управления денежными средствами, такими как акции, биржевые фонды, опционы и криптовалюта. В дальнейшем компания подтвердила это на своём корпоративном сайте в ответ на запрос CNBC[51]. Wall Street Journal обнаружил, что Robinhood «похоже, получает за продажу информации о заявках клиентов больше денег, чем конкуренты», в соотношении до 60 к 1, согласно его нормативным документам[52].
В августе 2018 года, Robinhood добавил поддержку американских депозитарных расписок (АДР) и позволил своим клиентам покупать и продавать 250 популярных международных акций[30]. В декабре 2018 года Robinhood анонсировал чековые и сберегательные счета, а также выпущенные базирующимся в штате Огайо банком Sutton дебетовые карты, которые будут доступны в начале 2019 года[42]. Robinhood отметил, что процентная ставка по вкладам будет составлять 3 %; на момент этого заявления, самая высокая процентная ставка по сберегательному счёту в лицензированном банке составляла 2,36 %[43].
«Мы считаем, что сильный рост базы пользователей будет продолжаться, учитывая успех реферальной программы и привлекательность сервисов для целевой демографической группы». «В таких условиях, самое разумное — дать рынку немного остыть и вернуться к взвешенной оценке справедливой стоимости», — заключил Корнилов. «Катализатором, безусловно, стала Кэти Вуд, которая открыла значительную позицию на фоне всеобщего подавленного настроения после IPO.
Бумаги Robinhood оказались в числе «самых торгуемых акций» на платформе Fidelity, что обычно является надежным индикатором интереса инвесторов в отдельно взятый день. Бумаги Robinhood в среду подскочили на 50% за счет покупок со стороны армии розничных инвесторов, которые последовали примеру таких участников рынка, как Кэти Вуд, вложившихся в Robinhood после IPO на прошлой неделе. В результате ажиотажных покупок рыночная капитализация компании достигла пика на уровне $65 миллиардов, тогда как при дебюте на NASDAQ, состоявшемся 28 июля, она составляла $29,1 миллиарда. Торги четверга акции Robinhood завершили на отметке $50,97, за день потеряв почти 19,5%. По мнению руководителя управления по организации сделок на рынке капитала «Тинькофф Инвестиций» Антона Малькова, в первые дни акции Robinhood оказались под давлением из-за высокой аллокации среди розничных инвесторов (до одной трети всего объема), многие из которых быстро вышли из бумаг. «Похоже, ARK Invest купил большой пакет Robinhood — и кажется, розничные трейдеры тоже принимают участие в разгоне.
Последующий рост рынка был частично приписан трейдерам Robinhood, но дальнейшее исследование показало, что пользователи приложения брокера оказывают незначительное влияние на котировки акций крупных компаний[19]. Однако 17 декабря 2020 года Robinhood заплатил $65 миллионов для урегулирования расследования SEC[65]. Платформа компания в большинстве случаев поддерживает биржевые сделки только с акциями и ETF, которые торгуются на биржах Nasdaq и NYSE, и не даёт пользователям доступа к внебиржевым ценным бумагам, торгующимся на внебиржевых рынках.
Robinhood ограничил торговлю этими активами с целью выполнить требования Национальной клиринговой корпорации по ценным бумагам[69][70]. Подобное решение вызвало осуждение со стороны многих пользователей Интернета[71][72], а также некоторых политиков[73][74][75]. Комитет Палаты представителей США по финансовым услугам (англ. United States House Committee on Financial Services) допросил генерального директора Robinhood Влада Тенева во время слушания 18 февраля 2021 года[76]. Robinhood был основан в апреле 2013 года Владимиром Теневым и Байджу Бхаттом, который ранее разрабатывал высокочастотные торговые платформы для финансовых учреждений в Нью-Йорке[3][7].
Первоначальной услугой, предоставляемой Robinhood, была торговля акциями и биржевыми фондами без комиссии. В феврале 2016 года компания ввела функцию мгновенных депозитов, позволяющую пользователям мгновенно получить кредит до $1000 для торговли на бирже; ранее средства появлялись в течение трёх дней через автоматизированную расчётную палату (англ. automated clearing house — ACH)[27]. В сентябре 2016 года Robinhood запустил премиальный план подписки Robinhood Gold, который позволял получить мгновенный кредит в размере до $50 000, давал доступ к маржинальной торговле и предоставлял больше рыночной аналитики[28]. По состоянию на февраль 2017 года, клиенты компании совершили сделок на сумму более $30 млрд[4]. В августе 2017 года Robinhood начал предлагать бесплатные акции в обмен на привлечение новых пользователей[29]. Во время обвала фондового рынка в 2020 году объём торговли клиентов организации увеличился[18].
Эта практика носит название Payment For Order Flow («оплата за поток заявок» — перевод с англ.). Согласно Atlantic Equities, у которой для акций Robinhood присвоена целевая стоимость $65, компания уверенно движется по пути роста, что делает ее акции привлекательными для инвесторов, ориентированных на рост. Базирующаяся в Калифорнии компания привлекла розничных инвесторов после того, как распределила почти 25% своих акций в рамках IPO среди собственных клиентов.
В дальнейшем Robinhood столкнулся с тремя судебными исками из-за перебоев в работе его платформы в марте 2020 года[63]. Robinhood (Робингуд) — американский онлайн-брокер, который дает возможность клиентам торговать без комиссии, используя приложение. Сама компания была основана в 2013 году, а приложение со всеми финансовыми инструментами запущено в 2015. В июле 2019 года Robinhood признался, что хранит пароли клиентов в открытом виде и в удобочитаемой форме на своих внутренних серверах. Это стало известно благодаря электронным письмам, которые брокер отправлял клиентам, затронутым данной проблемой.
Название компании происходит от её миссии «обеспечить доступ к финансовым рынкам всем, а не только богатым». Тенев отмечал, что выполнение сделки обходится брокерам «в доли пенни», в то время как они сами обычно взимают комиссию в размере от $5 до $10 за сделку, а также требуют минимального размера счёта от $500 до $5000[3][8]. Еще один фактор — 4 августа стал первым днем торгов опционами на акции Robinhood. Наиболее активно торгуемыми стали call-опционы, предполагающие рост акций Robinhood выше отметки $70 к 20 августа. При этом число сделок с put-опционами все же опережает количество сделок с call-опционами в соотношении 1,5 к 1, пишет Reuters со ссылкой на данные Trade Alert. По данным Yahoo Finance, за вторник объем торгов составил 87,745 млн акций платформы — а всего через 3 часа после открытия основной сессии 4 августа этот показатель превысил 100 млн бумаг.
